三线访谈提纲
业务、风控、财务各一版，问题围绕取值来源与报送节点，不问满意度。
- 访谈纪要
- 口径分歧表
主张
口径没谈拢就开工，代码会变成谈判筹码
现状评估从三条线开始：投前与投后负责人、风控与合规、财务与信息披露。我们逐轮访谈，把「同一指标在不同部门算出不同数」的分歧记成口径分歧表，再把数据在系统与表格之间断裂的位置画成流转图。
蓝图的验收物不是汇报稿，而是四份能被下游直接引用的东西：断点清单、流程泳道图、数据字典 v1、分期路线图与投资测算。业务、风控、财务在字典与路线图签字之后，实施阶段才允许开工。
「前两步不写一行代码」是我们的纪律，而不是谦辞。流程与口径的争议一旦由某段已上线的代码来承载，改动的成本就会压倒正确的成本，最后两套口径并存，由报送季承担后果。梓川科技 · 交付方法论
六步走完蓝图，顺序不可交换
每一步都有产出物与签字方；跳过第 3 步直接做第 4 步，是我们见过最常见的返工原因。
三条线访谈与资料清点
投前投后、风控合规、财务披露各一轮以上。收集在用表格、监管报送模板与历史系统导出件。产出：访谈纪要、口径分歧表。
绘制数据流转图与断点清单
标出每一次人工搬运：数据从哪张表导出、由谁整理、进入哪个报送口径。断点按报送负担排序，不按部门排序。产出：断点清单。
定义目标流程与泳道图
把立项、尽调、投决、交割、投后与披露的审批节点和责任岗位画进同一张图，明确哪些环节由系统承接、哪些保留人工判断。产出：流程泳道图。
数据字典 v1 与字段责任人
逐字段写清取值来源、计算方式、更新频率与责任人，由业务、风控、财务三方共同签字。产出：数据字典 v1。
共同确认成效指标的计算公式
报送周期、人工兜底工时、口径一致率、预警命中复核四条口径在蓝图阶段与客户约定公式与取数范围，验收与上线后复核按同一公式复算。
分期路线图与投资测算
以监管时点与报送压力排上线顺序，给出当前人工兜底工时基线与分期后的下降空间。产出：分期路线图、投资测算，进入合同工作分解结构。
交付物、典型周期与验收方式
周期为标准区间，自合同工作分解结构确认之日起算；集团级多业态项目按分期路线图重排，不压缩合并。
| 交付物 | 典型周期 | 验收方式 |
|---|---|---|
| 访谈纪要与口径分歧表 | 现状评估 2–3 周 | 三条线负责人逐条确认分歧无遗漏 |
| 数据流转图与断点清单 | 现状评估 2–3 周 | 断点与现行报送表逐一对应，人工兜底位置标红 |
| 流程泳道图（投前 / 投中 / 投后 / 披露） | 业务蓝图 3–4 周 | 业务负责人对每个审批与投决节点签字 |
| 数据字典 v1 与字段责任人矩阵 | 业务蓝图 3–4 周 | 业务 / 风控 / 财务三方签字，字段无空责任人 |
| 成效指标计算公式 | 业务蓝图 3–4 周 | 分子分母均取自系统内已有对象，当场复算一次 |
| 分期路线图与投资测算 | 合计 5–7 周 | 分期里程碑、预算区间与测算基线一并确认 |
签字之后
蓝图如何变成可复核的成效
字典与公式签字只是起点。上线后我们按同一公式做季度口径复核，把「报送周期是否真的下降」变成有记录的事实，而不是项目总结里的一句话。
- 口径一致率逐期记录
- 复核结论三方共享
- 偏差回到数据字典变更
四条验收口径的定义与陷阱
本表与客户成效页的验收口径表保持一致。原则只有一条：分子与分母都来自系统内已有对象，不依赖人工填报，否则指标会在上线半年后退化成一张需要维护的表格。
| 口径 | 计算方式 | 常见陷阱 |
|---|---|---|
| 报送周期 | 从主管单位下发模板到集团合并稿提交的日历日 | 只测一次演练，不覆盖季度峰值 |
| 人工兜底工时 | 报送季加班工时 ÷ 涉及人数（工时由系统自动记录） | 用访谈回忆替代记录数据 |
| 口径一致率 | 同一指标在三级平台的取值差异为 0 的比例 | 样本只取头部平台，忽略区县层级 |
| 预警命中复核 | 触发预警后被业务确认为真实风险的比例 | 把「未误报」当成「无漏报」 |
方法工具
六件工具，全部有可交付形态
不卖「咨询能力」，只交付能被下游系统直接读走的文件：表格、图、字典、路线图。
数据流转与断点图
按系统—表格—部门三条轴画出每一次人工搬运，断点按报送负担排序。
- 断点清单
- 兜底工时基线
目标流程泳道图
投前、投中、投后、披露四段节点与责任岗位对应到同一张图上。
- 审批节点
- 岗位责任
数据字典模板
字段名、取值来源、计算方式、更新频率、责任人五列定稿后签字。
- 字典 v1
- 责任人矩阵
报送负担测算
把当前人工兜底工时折成可比口径的成本，供投资测算与预算沟通使用。
- 成本基线
- 分期下降区间
分期路线图
以监管时点为锚排上线顺序，每一期对应一个可签字的里程碑。
- 上线顺序
- 里程碑定义
评估阶段需要贵机构提供的输入物
清单越完整，断点图越接近事实；缺项我们会标注为待确认，不做推测。
在用 Excel 与业务台账监管报送模板与下发口径审批制度与投决办法组织架构与岗位说明历史系统导出样本估值与披露表格LP / GP 报告样本现有部署与集成情况
适配形态
哪些组织必须先做这一步
省、市、区县三级平台与母子基金结构，口径分歧主要来自层级；市场化机构的多币种、多份额组合，分歧则集中在估值与退出测算。两者的蓝图工作分解结构不同，我们分开报价、分开签字。
- 政府引导基金 / 母基金
- 省属、市属国资投资平台
- 金控集团与类金融
- 市场化 PE / VC
- 家族办公室与财富管理
方法出处
这项能力不适合谁
单一基金 GP 且团队不足 15 人：一张共享表格加一名兼职口径维护人更经济，蓝图会把你推入超出管理半径的流程。
已确定只采购标准版、且不安排任何口径维护职责的机构：字典签完仍会漂移，两年内回到人工兜底，这笔咨询费等于白花。
需要「先给结论再补数据」的立项材料：我们不做代写可研式交付，签字方必须是贵机构自己的三条线负责人。
战略与蓝图常见问题
以下回答与合同条款口径一致，可直接用于内部立项沟通。
只做蓝图、不做系统实施可以吗？
可以。评估与蓝图是独立合同标的，结束时您带走断点清单、流程泳道图、数据字典 v1 与分期路线图，实施另行采购。我们的判断不变：口径未统一前开工，谁实施都会返工。
需要我们投入多少人？
三条线各一名能定口径的负责人，另加 IT 或系统管理员提供导出样本。分歧表与字典要由这些人签字，因此不能用汇报材料替代他们的时间。
我们已有自研系统，还需要做蓝图吗？
通常做的是口径复核：把现有字段与对外报送出口对齐，补数据字典与变更流程，而不是重画整套流程。这类范围更适合放在数据治理与指标体系能力下报价。
5–7 周是承诺工期吗？
是标准区间，起算点是合同工作分解结构确认之日。集团多业态项目按分期路线图重排，我们不通过压缩评估访谈来赶工期。
投资测算会不会变成一份可研报告？
不会。测算只回答两件事：当前人工兜底工时的基线，以及分期上线后的下降空间。公式在蓝图阶段与您共同确认，取数全部来自系统内已有对象。
蓝图阶段可以并行启动平台采购吗？
可以，但流程配置与权限矩阵要等字典签字。我们建议在路线图定稿前只签通用条款，避免后期按两套口径返工改造。
下一步
先做一次 45 分钟的现状评估
把在用的表格与报送模板带来，我们当场标断点、给出口径分歧的初判，不预设必须采购什么。